preposición de presión para la regulación de préstamos

Las autoridades financieras que están preparando el plan de adelantado de la deuda familiar están totalmente positivas debido a la presión del partido gobernante para desregular los préstamos. El partido gobernante que perdió las elecciones de renovación del 7 de abril pide que se revoquen los préstamos inmobiliarios, pero esto se destina a los principales préstamos que han otorgado. Si se los lleva a los niveles requeridos por el partido, el plan de estabilización de la deuda familiar puede ser agotador.

Según la Asamblea Nacional y el poder financiero, el Comité Financiero anunciará pronto el plan de gestión de la deuda familiar que se discutió en la reunión de ministros de relaciones (Conferencia Verde) la semana pasada, como el primer ministro de economía y ministro de planificación y finanzas Hong Nam-gi.

El problema es que el Partido Demócrata está entorpeciendo a las autoridades financieras, diciendo que el gobierno debería restablecer las regulaciones de préstamos inmobiliarios 폰테크 para jóvenes y residentes sin hogar el día de ayer.

Las demandas del partido se han endurecido cuando las causas de la derrota electoral se analizan como fallas en la política inmobiliaria y la desviación de la generación más joven. El presidente del Partido Demócrata, Choi In-ho, dijo recientemente: “Las medidas para los propietarios de viviendas y jóvenes, los recién casados ​​y los trabajadores (inmobiliarios) deben ser un poco más detalladas”, y pidió que se reduzcan los umbrales de préstamo para los jóvenes y los propietarios de viviendas.

El legislador del Partido Demócrata Song Young-gil, que se postula para la próxima elección, ha avanzado; dijo que el comprador de la primera casa en su vida debería otorgar préstamos bancarios hasta el 90% del precio de la casa. “Para los propietarios que tienen su propia casa, primero deben desactivar LTV y DTI en un 90% para permitirles comprar la casa”.

Esto se despliega en primer lugar con la intención de las autoridades financieras de establecer un plan para promover la deuda familiar; la administración estable de la deuda familiar de las autoridades financieras está cargada con un agente antirretrovertido que dice “préstamos”. El aumento de la deuda familiar se ha visto agotado, con el saldo de préstamos de los hogares de los bancos que supera los 1000 billones de wones.

Las autoridades financieras planearon establecer un aumento en el gasto familiar que se elevó cerca del 8 por ciento el año pasado, hasta el 4 por ciento, el nivel anterior a la aparición de Corona19 (COVID-19) en 2022. También se pretendía obtener un precio de la vivienda que se mantendría a pesar de las 25 medidas.

Con ese fin, las autoridades financieras han elaborado un plan para aplicar la RDD (tipo de reembolso del principio de la deuda total) a acciones individuales (que prestan dinero). Actualmente, se está asegurando de que la RSR por banco sea promedio del 40%, lo que significa que algunos de los estados de divisas pueden entregar el 40% y obtener préstamos, pero no superarán el 40% individualmente en el futuro. Sin embargo, se proponen hacer algunas “flexibilizaciones regulatorias sobre los jóvenes y los propietarios de viviendas sin hogar”.

Sin embargo, la desregulación que el partido gobernante exige como base para las elecciones se ha convertido en una “infraestructura de la economía”, y la desregulación indiscreta de los jóvenes y los residentes independientes contradice los efectos de la política. En este momento, la mitad de la población total de Seúl es un hogar sin hogar en Seúl. Cuando la excepción al objetivo de regulación se eleva al 50%, la política se convierte en medio camino.

También se está produciendo un problema de equidad con los equivocadores de 3040 o 1 vivienda que no pueden beneficiarse de las medidas de desregulación. Si la preferencia por los jóvenes y los propietarios de casas libres se desarrolla en conflictos intergeneracionales e interfaces, la regulación puede disminuir.

Las autoridades financieras también están preocupadas porque la desregulación excesiva puede dar un signo equivocado al mercado. Aunque algunos grupos de personas, como los jóvenes y los propietarios, pueden resolver demasiado las regulaciones de préstamos, lo que puede provocar una mayor demanda de bienes raíces y una contracción de la estabilización de los precios de la vivienda.

Por eso, cuando hay una oportunidad, el presidente de la Comisión de Finanzas, Eun Sung-soo, dijo: “Hay un conflicto entre reducir la deuda familiar establemente y aplicar la regulación flexiblemente a los factores equivocados, como los jóvenes y los recién casados”.La angustia se ha vuelto más que una elección de Bo.

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